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对于“内循环”,房地产到底多么重要?

2020-09-01 09:20:00

最近有一个词频频被很多经济大咖说到,那就是“内循环”。虽然不是什么新鲜的词语,但是在当下疫情尚未结束的特殊经济形势下,似乎大家对这个词的理解都有所不同,甚至有的人说起了清代末“闭关锁国”的政策,那么内循环是真的是国内内部消化吗?


今天快捷按揭就来说一说,到底内循环指的是什么?以及对应到我们的日常生活和投资,有什么影响和布局建议。


内循环的误区有两种说法:第一种说法,要用内循环去完全替代外部需求,因为政局动荡,中国经济可能很难再靠外部来推动,所以要抓内循环;另一种说法,则认为内循环就是“闭门造车”,要关闭国门,这是梦回大清的说法?


以上两种说法,快捷按揭都认为太过于偏激。其实大家只要看下2020年6月份陆家嘴论坛上的原话:一个以国内循环为主,国际国内互促的双循环发展的新格局正在形成。就可以知道,所谓的“内循环”以国内大循环为主的双循环发展格局。


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快捷按揭前天跟一个做百货生意的朋友聊天,他讲了一个现象:往年,店里两天就能产生100多斤的纸箱。而如今大不一样了!


 

总结一下近几年的工业生产指数:


1.制造业生产指数回升至54.0,新订单指数回升至51.7,说明生产依然大于需求,未来可能会出现库存积压。


2.非制造业PMI低于预期及前值,商务活动指数较上月回落0.3个百分点至53.1%,疫情影响已经常态化。


受限于终端消费者的需求不足,无论是工厂,还是经销商、批发市场、商家,都还没有从寒冬中彻底走出。


怎么办?内循环,该出场了!


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捋一下“内循环”的时间线


那么,到底什么是“内循环”?为什么实行“内循环”已然迫在眉睫?


从理念上讲:是通过国产替代,完善技术和产业供应链,改变受制于人的局面;通过激发和做大内需,弥补外部需求的疲弱和不足,减轻外部需求波动对我国宏观经济的冲击,提升经济运行效率,解除居民消费后顾之忧,释放消费需求空间。


这些话,很多人觉得太笼统,其实话里有话。如今的外部形势,大家看新闻就知道:从中兴到华为,从海康威视到360,从大疆到福建晋华……国外市场越来越难!


如今,TikTok(抖音海外版)在国外被禁止下载。


据财报显示,TikTok上半年收入约4.21亿美元,下载量达到6.26亿,目前全球下载量累计超23亿,估值约300-500亿美元。


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一边是保护主义盛行的大环境,另一边,是疫情在加速撕裂这个世界。


截止7月31日,全球较前一日增加近30万例,累计超1710万例,炎热的夏天来了,不仅没有使人们的生活重归平静,反而加速了事态的扩散。


国内并不是没有需求。根据eMarket的预测,2020年中国将成为世界最大的零售消费市场,系一个多世纪以来首次超越美国。


预计到今年末,我国零售消费市场达到5.072万亿美元,而美国则为4.894万亿美元。到2024年,中国零售消费市场规模将达到6.123万亿美元。


伴随着居民购买力的提升和消费市场规模的扩大,近20年来中国进口占世界进口的比重不断提升,2018年已达13.9%。


国内并不是没有人、没有能力去消费。目前,我们的年度GDP规模超过100万亿,人均GDP刚过1万美元,有近4亿中产和6亿低收入人群,城镇化率水平还有很大提升空间。

  

此外,专用设备、电气机械、计算机、通信设备制造业同比增幅均在10%左右,这是“新基建”在逐步发力。这当然还不够。


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内循环模式会如何运转?


想要经济实现健康的内循环,绕不开3个字:房地产。


往大里说,房地产+建筑业占GDP的比重,两者相加占整个GDP的1/7,土地出让金贡献了1/5的广义财政收入,房地产相关税收加上房企所得税,占了整个狭义财政收入的1/6。以上,就是未来“内循环”的重要轮廓,每一项、每句话乃至每个字,都包含着巨大的信息量和细则配套。


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《如何构建国内大循环》中举例


京津冀、长三角、粤港澳、长江中游城市群、成渝经济圈的红利会达到数十万亿级。 


目前,地方对土地出让金和高额税收的依赖,房产依旧是银行最青睐的信用抵押品,依然是居民资产配置首选,房地产的地位仍无可动摇。


但是,作为一剂猛药,房地产拉动经济的“效能”,已经出现边际递减。


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“住房不炒”的调控


曾有人拿经济学里“吃包子”的故事来举例子:一个从没吃过包子的人,尝过了包子后,当然会狼吞虎咽,但当他吃饱、吃腻歪之后,再美味的包子,也不可能再提起一点兴趣。


曾经沧海难为水,此时,他想的是山珍海味,想的是体面,想的是尊严。


内循环也是一样,需要些新东西。如果大家还不理解,看看如今“住房不炒”的调控,大抵就可以明白了。

  

从时间线上来说:


2月份停工休市,经济活动暂停,3月下旬开始复工复产、复商复市,房地产是经济最大的“启动器”,要给予支持。


4-6月份,深圳、杭州、宁波多地重现炒作苗头,一二线城市量价齐升,开始重提“房住不炒”。


7月后,多地密集发布调控措施,房地产座谈会召开,提及“时刻绷紧调控这根弦”,继续强调房住不炒。


这意味着:


1.即便经济面对压力,政策依然保持了难能可贵的定力(这是以往从来没有过的)。


2.下半年,楼市不会重现2-4月份的宽松氛围。


对老百姓最好的建议:


转变经济模式,特别是要刺激内循环,其实对我们普通老百姓而言,蕴藏了很多可能。快捷按揭有以下几个猜想:


第一、如果要以内循环为主,国家应该会想办法提升全社会居民的购买力,也就是想办法提高居民收入,缩小社会贫富差距。近期的养老金上涨,让快捷按揭觉得老人们的晚年生活差距在慢慢缩小,另外就是各地出现的保就业促收入的一些举措。


第二、抑制房价快速上涨的趋势,避免老百姓的钱都贡献给了房子。就像这次政治局会议上,继续坚持“房住不炒”的导向,指出“要坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位,促进房地产市场平稳健康发展”。


虽然政府并不希望资金短期内大规模流入地产市场,但维护地产调控长效机制下较为稳定的房价趋势还是主流。


第三、资本市场的利好可能会更多。股市作为企业直接融资的渠道,可以让社会资金发挥更有效的作用。


而目前,A股大涨,也是直接说明大部分企业的未来发展看好,牛市值得期待!


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